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            用百萬余額截圖騙取信任 他騙了熟人200余萬元

            萬某制作的虛假截圖

            據檢察日報報道,將銀行卡掛失,截取轉賬失敗的圖片聲稱自己銀行卡被凍結,編造各種理由向熟人借款,8個月中他竟然騙了200余萬元。近日,經湖北省宜昌市夷陵區檢察院提起公訴,法院以詐騙罪判處被告人萬某有期徒刑十三年六個月,并處罰金10萬元。

            出獄4個月,無業小伙盯上好友

            2020年10月,因詐騙罪被判處拘役六個月的萬某刑滿釋放。他沒有找工作,而是四處游蕩,缺錢了就向父母要。不久后,萬某迷上了一款網絡賭博軟件,每天都要賭上幾把,很快便掏空了父母的家底。

            2021年2月,為了籌措賭資,萬某將主意打到了朋友望先生的身上。為讓望先生相信自己有還款能力,萬某將提前準備好的70萬元微信零錢余額截圖發給望先生,再將自己的銀行卡掛失,告知望先生自己要借點錢“搞正事”,掙到錢后可以一起分紅。萬某說:“我的銀行卡被凍結了,錢取不出來了,不然也不會找你借錢的。”

            見到截圖中有這么多余額,望先生相信了萬某。此后,2021年2月至6月,萬某多次以銀行卡被凍結等理由向望先生借款40余萬元。其間,望先生要求萬某還款,但萬某又一次憑借一張銀行卡流水390余萬元的截圖和與銀行工作人員的聊天記錄取信于望先生,只還給他幾千元了事。

            此時,萬某意識到不能再向望先生借錢了。于是,他將目標轉移到了好友向先生身上。

            被害人當面對質發現真相

            2021年6月,萬某來到向先生經營的小店。二人聊天后,萬某說要出去打牌,便離開了小店。沒過多久,萬某回到店中對向先生假裝抱怨自己輸了不少錢,并當著向先生的面給對方轉賬。向先生說:“你輸這么多錢多不劃算,不如你把錢借給我還房貸,到時候我連本帶息一起還給你,你還能掙點利息。”萬某一口應下,并當場打開顯示有130萬元余額的微信零錢,當著向先生的面,提取了70萬元到自己的銀行卡里,然后聲稱有事先走,晚點轉賬給向先生。然而,第二天向先生并沒有收到轉賬。

            接下來便是老套路,萬某以銀行卡凍結需要資金對沖、資金需要解凍、需要繳納滯納金等理由跟向先生借錢。為了證明自己有錢,萬某發給向先生一張578萬元的微信余額截圖,并通過微信給向先生發了一張本息共計160萬元的借條。此后,2021年6月至10月,向先生共計給萬某轉賬130余萬元,扣除還款部分,向先生實際損失90余萬元。

            除了朋友,萬某還將主意打到了自己的女友喬女士和網戀對象曾女士身上,并先后向二人借款共計70余萬元。

            2021年10月,曾女士首先發現事情有些不對頭。她聯系到與萬某的共同好友向先生,才發現向先生也遇到了同樣的事情。隨后,曾女士、向先生、喬女士三人碰面,將事情說開,發現才短短幾個月,萬某竟然跟他們三人都借了很多錢。

            三人將萬某叫到向先生家中,萬某知道自己瞞不下去了。“這些都是假的,那個截圖是我用軟件做的。錢都讓我輸光了,沒錢還給你們。”三人最終決定報警。

            2021年10月27日,萬某在家中被公安機關抓獲歸案。然而,從偵查案件到最終判決,萬某始終堅稱自己沒有詐騙。“他們要錢的時候我也還了一些,我沒有詐騙,我還打過一張借條,這是正常的借款行為。”

            用證據說話,拆穿謊言認定詐騙

            那么,萬某的行為究竟是民事借貸,還是刑事詐騙?

            對于萬某堅稱自己沒有撒謊,微信余額的確有幾百萬元的供述,公安機關經調取其交易明細后發現,其微信零錢余額最多時為5.7萬元,微信零錢通余額最多時為11萬元,從未出現過上百萬元的記錄。萬某稱自己從未掛失過銀行卡,而公安機關卻查到,萬某在2021年4月至10月間,先后通過手機銀行掛失銀行卡多達18次,均在幾天后通過手機銀行撤銷,而手機銀行掛失和撤銷銀行卡的步驟之一便是人臉識別,且其在與曾女士、向先生、喬女士三人對質時,曾親口承認自己操作手機掛失過銀行卡。

            至于那張160萬元的借條,承辦檢察官認為,區分民事借貸和刑事詐騙需要從多角度綜合判斷,其根本區別是被告人有沒有非法占有的目的,是否有借條并不是區分二者的根本性條件。萬某出具借條的行為,實為麻痹被害人,讓對方更相信自己。萬某名下無房、無車,無固定工作和收入來源,面對被害人多次催促還款,僅償還小額資金,對大額部分卻多次推托,甚至以各種理由進一步詐騙,拿到錢后全部用于網絡賭博,導致被害人的錢款無法收回,綜合判斷萬某具有非法占有目的。

            檢察機關認為,萬某通過軟件制作虛假余額截圖和聊天記錄,虛構還款能力,使被害人陷入錯誤認識,詐騙金額共計200余萬元。今年2月23日,夷陵區檢察院以萬某涉嫌詐騙罪向法院提起公訴。日前,法院作出上述判決。


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